El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó su guía actualizada, que se enfoca en los riesgos y desafíos a los que los profesionales inmobiliarios pueden estar expuestos, cómo éstos pueden ser mitigados y cómo manejarlos de manera efectiva.
El GAFI ha advertido que el sector inmobiliario, a nivel global, es vulnerable para el uso de actividades delictivas, debido a la baja comprensión de los riesgos que existe en este ámbito y que, por lo mismo, no desarrolla una adecuada gestión de ellos para prevenirlos o mitigarlos, exponiéndose a su utilización para el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Ha señalado además, que las vulnerabilidades “incluyen la explotación por parte de personas expuestas políticamente, la compra de bienes inmuebles de lujo, el uso de activos virtuales, el uso de empresas anónimas y gatekeepers como instrumentos para lavar el producto del delito”.
En ese sentido, se hace necesario generar conciencia en el sector de la importancia de contar con modelos de compliance robustos, que permitan identificar, controlar, prevenir y mitigar los riesgos, a través de políticas y protocolos adecuados. Procesos como la debida diligencia de los clientes, para obtener información sobre el propósito de la transacción y los beneficiarios finales, debieran ser rutinas habituales en el sector y, sin embargo, de acuerdo con el GAFI, son deficientes. Asimismo, existe una brecha significativa en el conocimiento que tienen los profesionales del sector en temas de lavado de dinero y sus distintas tipologías, lo que dificulta que puedan descubrir indicios de transacciones sospechosas.
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